Перелік документів, необхідних для отримання кредиту юридичною особою*

1. Лист-Заява на ім’я Голови Правління ПАТ «Д-М Банк» про надання кредиту (мета кредитування, вид кредиту, валюта кредиту, сума кредиту, термін кредитування, бажана відсоткова ставка, забезпечення).

2. Анкета за формою, що є чинною в ПАТ  «Д-М Банк».

Розділ 1

Юридичні документи (якщо якісь з нижчезазначених документів надавались до банку при відкритті поточного рахунку -  документи не надаються)

1.1. Завіpені копії Установчого документа (Статуту/ засновницького договору/ установчого акту/положення) та всі зміни до них (для клієнтів інших банків).

1.2. Документи про призначення на посаду диpектоpа, головного бухгалтера, про обрання Голови Правління тощо (протоколи; накази; контракти).

1.3. Свідоцтво про державну реєстрацію суб’єкта підприємницької діяльності.

1.4. Витяг з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України

1.5. Довідка з Управління статистики.

1.6. Свідоцтво про присвоєння коду платника податку.

1.7. Пpотокол рішення засновників (власників) про одержання кpедиту та надання в заставу майна (вказати суму кредитної лінії або кредиту, предмет, суму та місце знаходження застави), а також кому надаються повноваження на підписання кредитного договору, договору застави та інших документів пов”язаних з оформленням та обслуговуванням кредитної лінії або кредиту.

1.8. Ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів керівника та головного бухгалтера.

1.9. Ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів фізичної особи, участь якої в статутному фонді підприємства складає 10 % і більше.

1.10. Ліцензії, сертифікати відповідності (у разі необхідності).

1.11. Документи, що описують предмет застави.

1.12. Правовстановлюючі документи на запропоноване в заставу майно.

1.13. Договори оренди офісу та складу (у разі необхідності).

Розділ 2

Фінансові документи

2.1. Баланси (Ф.1) за звітні дати поточного року, та звітні дати попереднього року (з відміткою управління статистики);

2.2. Звіт про фінансовий pезультат (Ф.2) за звітні дати поточного року, та звітні дати попереднього року (з відміткою управління статистики);

2.3. Деклаpації про прибуток підприємства за звітні дати поточного року, та звітні дати попереднього року (з відміткою податкової інспекції);

2.4. Розшифровка дебіторської та кредиторської заборгованості на дату звернення та на останню звітну дату (вказати повну назву дебіторів, кредиторів, суми, строки виникнення та погашення, за що виникла заборгованість).

2.5. Виписка з балансового рахунку № 10 “Основні засоби” з розшифровкою рахунку по залишковій вартості на останню звітню дату.

2.6. Виписка з балансового рахунку № 28 “Товари” та/або № 26 “Готова продукція” на останню звітну дату з розшифровкою рахунку.

2.7. Оборотно-сальдова відомість на останню звітну дату. (рахунки 31, 36, 63)

2.8. Довідка від клієнта про всі відкриті ним поточні рахунки (в яких банках та в яких валютах) та про рух грошових коштів, або його відсутність по цим рахункам.

2.9. Довідки з банків, в яких відкриті поточні рахунки про рух коштів та про відсутність (наявність) заборгованості за кредитами.

2.10. Ксерокопії діючих кредитних договорів та договорів застави.

2.11. Довідка з ДПІ про відсутність податкової заборгованості.

2.12. Інші документи за вимогою банку

Розділ 3

Комерційні документи

3.1. Техніко-економічне обґрунтування ефективності проекту, під яким передбачається одержання кредиту з докладною указівкою валового прибутку, валових витрат, чистого прибутку, усіх податкових платежів, рентабельності об'єкта кредитування, грошові потоки, графік надання кредитних коштів, графік погашення кредиту і сплати відсотків;

3.2. Бізнес – план підприємства;

3.3. Копії контрактів (договорів) і інших угод, рахунків-фактур (інвойсів), вантажних митних декларацій (якщо оплата по факту постачання), накладних, актів прийому-передачі, платіжних документів, що є об'єктом кредитування

3.4. Копії договорів, угод по поточній господарській діяльності Позичальника, прибутками від яких передбачається погашення кредиту.

3.5. Річний звіт підприємства (за наявністю).

3.6. Аудиторський звіт  за результатами останнього звітного року (за наявності).

3.7. Оцінка  майна, що пропонується в забезпечення (за наявності).

 Майно передане в заставу підлягає обов‘язковому страхуванню на суму його вартості на користь банку.

Після оформлення договору застави необхідно:

•  надати в банк договір страхування та документ що підтверджує сплату страхового внеску.
•  внести в Державний реєстр рухоме майно та надати в банк виписку з Державного реєстру рухомого майна

* Усі копії документів повині бути завірені підписом керівника, головного бухгалтера та печаткою підприємства