商户在刷卡过程中如何识别不法分子的欺诈行为

日期:2017-11-07 11:19 / 人气: / 来源:嘉付科技

不法分子利用银行卡作案时往往有一些特征,商户收银员要学会观察持卡人的异常行为,提高警惕,以减少风险损失,严厉打击不法之徒。

 

 
 

常见的异常行为

1、购物或消费时非常随便,不加考虑与挑拣,不关注价钱,只希望尽快刷卡完成交易;

2、集中购买容易脱手的贵重物品,如金银首饰、名表、玉器工艺品、贵重药品、皮件及高档电器、香烟等,且在购买高档电器等大宗物件时拒绝送货上门,坚持当场提货;

3、在机票代售点或购买手机的店铺,重复往返多次,持卡购买多张机票或多部手机,且急于成交;

4、在名牌服饰店大量购买价钱昂贵的服饰,消费无节制,且均不进行试穿,急于成交;

5、 购物时持有多张银行卡,当一张卡无法刷卡后,不进行查询,而是立即换刷其他卡片;

6、在签单过程中神色慌张,左顾右盼;

7、在签字时要求看卡背面的签名或签字很慢;

8、 持有国际卡消费,但无法提供护照,也不能正确说出发卡行名称和所在地等。

 

 

 
 
 
 
 
 

当收银员在验卡过程中已发现疑点,或发现持卡人出现以上异常行为,但尚不确定,在不想惊动持卡人的前提下,可致电其收单银行的24小时授权中心,向授权人员报称“代号10”,授权人员将向收银员提出一系列问题,收银员只需要以“是”或“不是”进行回答即可。授权人员将根据收银员的答复进行判断并联络发卡行进行授权,并将发卡行的回复反馈给收银员。


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